El proyecto de Ley 412, que modifica la Ley 1 de 1984, sobre el negocio de fideicomiso y actualiza la Ley 23 de 2015 sobre prevención de blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva fue aprobado en tercer debate en la Asamblea Nacional. 

El proyecto, establece nuevos parámetros para las empresas de cumplimiento, el fortalecimiento de la Intendencia de Supervisión y Regulación de Sujetos No Financieros, el otorgamiento, a la Superintendencia de Bancos de Panamá, de responsabilidades de supervisión de otros sujetos financieros, entre otros aspectos contemplados en la iniciativa. 

Conjuntamente, el proyecto de Ley 412, propone el establecimiento de una plataforma legal para promover el mercado local como paso necesario para la consolidación de Panamá como centro fiduciario internacional y colocarlo a la vanguardia de los estándares de transparencia internacional. 

Es significativo destacar, que el negocio fiduciario en Panamá, es uno de los más importantes del sector financiero, la norma que lo rige data de 1984, por lo que se hizo necesario su actualización, con el fin de mejorar la supervisión y regulación de este mercado cuyo patrimonio fideicomitivo alcanza 22 mil millones de balboas. 

Cabe mencionar, que la aprobación del proyecto de Ley 412, forma parte de las acciones que efectúa Panamá, a fin de fortalecer su marco legal y promover la transparencia, por lo cual será evaluado en mayo por el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT).